更新日：2023/03/12
あなたは「インデックスファンド」という言葉を聞いたことがありますか。
聞いた事はあるけど、何のことかよく話からないと言う人は多いと思います。
インデックスファンドとは、
市場の動きを示す特定の指数と同じ値動きをするように運用される投資信託のことです。
インデックスファンドも色々あります。
特定の指数に連動させるため、何を指数にするか、どこの株式に連動させるか、
どこの国を対象にするのか。
もちろん口座を開いた証券会社で扱っていない場合もあります。
今回はお勧めのインデックスファンドについて解説します。
日経平均株価の上昇が期待出来ない理由
分かりやすく日本を代表する株価指数として「日経平均株価」を選んでも良いのですが、
この先日経平均株価がどんどん上がるかと言うとそう簡単ではないと思います。
- 少子高齢化
働く人口が減れば、当然稼ぎは減ります。どうしても経済は縮小傾向となります。
高齢者は貯蓄はそれなりにあるかも知れませんが、あまりお金を使いません。
かつて一億総中流と呼ばれていましたが、今は一部の裕福層と多くの貧困層との二極化が進んでいます。
- 財政赤字悪化
内閣は替わっても打ち出せる政策は限られており、あまり期待できません。
日本の借金の額は凄いですよ（笑）
- みんながそう思っているから
株価はいわば人気投票です。
株価が上がると思う人が増えれば上がるし、下がると思えば下がります。
日本が期待できないと仮定すれば、あとは全世界の株式を対象とするのか、
アメリカ一本に絞るかどうかの選択になります。
もちろん中国やEUを対象にしても良いでしょう。
全世界対象であっても、ほとんどのファンドは米国株を組み込んでいますので、
似たような動きになります。
おすすめのインデックスファンド
おすすめのインデックスファンドをいくつか紹介します。
ベンチマークが同じインデックスの場合、運用成績に大きな違いはありません。
運用成績の差はコストの差（信託報酬が高いか安いか）に比例します。
まず少額から積立を開始してみて、自分が良いと思うファンドを選びましょう。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
イーマクシススリムは業界最低水準の運用コストを目指し続けるファンドで、個人的に好きです。
購入時手数料無料（ノーロード）。
米国の株式市場（Ｓ＆Ｐ５００指数）の値動きに連動する投資成果をめざしています。
米国株に投資するならこれでしょう。年間コスト 0．0968％。
投資の神様を言われるウォーレン・バフェット氏も
「妻に残す遺産の９割をＳ＆Ｐ５００のインデックスファンドで運用する」と公言しています。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
日本を除く先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざしています。
全米株式やS＆P５００とは異なり、成長が期待出来る新興国にも投資しています。
米国に集中投資するよりもいくらかリスクを分散できます。
過去のリターンをみると、全米株式やS＆P５００の方が勝っています。
米国だけでなく世界に目を向けるならこれ。購入時手数料無料、信託報酬 0.1144%。
楽天全世界株式インデックスファンド【愛称】楽天･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ(全世界株式)
これ1本で日本、先進国、新興国など全世界の株式に究極の分散投資ができます。
約8,800銘柄に投資。
イーマクシススリム以外から選ぶならこれでしょう。年間コスト 0.212％。
楽天経済圏を使おう
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く世界主要先進国の株式に分散投資することにより、
MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざす。
このファンド1本で世界の株式に幅広く分散投資が出来ることから、
投資初心者の方の入門ファンドとして、投資経験者の方のポートフォリオの中心ファンドとしても
人気を集めています。
保有コスト（信託報酬）が低く、長期保有と相性が良い点も、
当ファンドが積立で選ばれるポイントです。
購入時および換金時の手数料は無料です。年間コスト 年率0.1023％以内
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざしています。
- 国内株式
- 先進国株式
- 新興国株式
- 国内債券
- 先進国債券
- 新興国債券
- 国内リート
- 先進国リート
株式だけだとリスクが高すぎる。
株式だけでなく、債券等にも分散させたいときは、こちらもおすすめ。
８資産とは上記８つに均等に投資しています。
信託報酬が0.154％（税込）と最安値です。
リスクを抑えて安定的に資産運用したい時はこれ１本でも良いかも知れません。
※リスクは株式だけのファンドに比べると低くなりますが、リターンも低くなります。
おつりで投資 トラノコ
インデックスファンドの積立は少しハードルが高いと思う人には、
毎日のおつりを5円から投資できる「トラノコ」というサービスがあります。
ここから投資を始めて見るのも良いかも知れません。
まずは少額からインデックスファンドの積立を
今回は初心者におすすめのインデックスファンドを紹介しました。
５つもあってよく分からない、結局どれ？と言う人は
リターンを重視してS＆P５００、アメリカ一辺倒が嫌なら「全世界株式」。
これからいきましょう。もちろん初心者だけでなく、全ての人にお勧めです。
上記のおすすめのファンドが無くても口座を開設した証券会社には似たようなファンドが
必ずありますので参考にしてみて下さい。
インデックスファンドの積立は、上昇相場の時は資産が増えたと喜び、
○○○ショックの時は安く買えると喜び、途中で止めたりせずに淡々と続けましょう。
そうすれば１０年後、２０年後実を結ぶ可能性が高いです。
※投資は自己判断、自己責任でお願いします。
・投資家：日本株投資歴39年
NISA、iDeCo併用にてインデックス積立中
・フリーランス：２０２１年退職し、サイドFIREへ
・ブロガー：２０２１年ブログ開設
マネックス証券 楽天証券
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